www.par.co.il
השקעות נבונות מתחילות עם - פר

הסבר קצר וקולע על תיק השקעות – שלך ובשבילך

כאשר אנו בונים את תיק השקעות פרטי או עבור החברה חשוב לבדוק את רמת הסיכון והנזילות הנדרשת עבור הסכום שהושקע בתיק ההשקעות. המטרה בעת בנית תיק השקעות היא להשיג את הביצועים הטובים ביותר לטווח הארוך תוך שמירה על רמת הסיכון שנדרשת על ידי המשקיע. כאשר פונים לחברת השקעות חשוב להגדיר בצורה טובה את הצרכים ולעקוב אחר הביצועים בהתאם למטרות שנקבעו.

המאפיינים הבולטים של חברת ניהול תיקי השקעות:

  • ניהול תיק השקעות בצורה אחראית וזהירה ותוך קביעת יעדים לטווח ארוך
  • ניהול אישי ומקצועי של כל המוצרים הפיננסים המרכיבים תיק השקעות.
  • ליווי ודיווח למשקיע באופן סדיר ותדיר.
  • שימוש בניסיון תוך מעקב וביצוע פעילות במהירות וביעילות להתמודדות עם מצבי שוק בעייתיים.
  • בנית תיק השקעות מגוון המכיל כלי השקעה מתקדמים המספקים גמישות מקסימאלית ולגידור הסיכונים.

תיק השקעות קלאסי:

תיק השקעות נקבע בהתאמה אישית ללקוח. באופן כללי ישנם תיקי השקעות בעלי חשיפה גבוהה יותר למניות ובעלי רמת סיכון גבוהה יותר בעוד שתיקי השקעות אחרים מתמקדים במוצרים פיננסים בעלי רמת סיכון נמוכה יותר.

למה צריך מנהל תיק השקעות אם אני רוצה רק השקעות סולידיות ללא סיכון?

תיק השקעות מורכב מהשקעה ביותר ממוצר אחד. תיק השקעות סולידי יורכב ממגוון של מוצרים שמנהל תיק ההשקעות יכול לבחור תוך הבנה והתאמה טובה לתנאי השוק ולדרישות המשקיע. תיק השקעות סולידי יכול להכיל מגוון מוצרים כגון:

  • אג"ח מממשלתית (מדינה)
  • אג"ח מט"ח
  • אג"ח צמוד מדד
  • אג"ח של חברות ציבוריות וממשלתיות.

ניתן להבחין שבאמצעות חלוקת תיק השקעות סולידי למספר אפיקי השקעה ניתן אף להקטין את החשיפה לתחום אחד וכך להקטין את הסיכון. בחירה נכונה של תמהיל תיק השקעות יכולה להניב רווחים ויציבות טובה יותר מאשר השקעה באפיק אחד בלבד.

כותב המאמר: נתנאל אלוש כותב ספר מסחר במט"ח, להורדת הספר "הנתיב למסחר נכון".
חזרה
כתבות נוספות