www.par.co.il
השקעות נבונות מתחילות עם - פר

השקעה באמצעות בית השקעות

 

אם אתם עושים את צעדיכם הראשונים בעולם הפיננסי, סביר להניח שלא תבחרו לנהל תיק השקעות באופן עצמאי. לכם ולאותם חסרי ניסיון מומלץ להשקיע באמצעות בתי השקעות, שיתנהלו באופן מקצועי ומיומן עבורכם בשוק ההון.

תמורה מול תועלת

תמורת עמלות ניהול אשר נקבעו מראש תוכלו ליהנות משירותיהם של אנשי מחקר בשוק ההון, יועצים מומחים ומנתחי מערכות יסודיים, שינחו אתכם להשקיע בתבונה, דהיינו במקסימום רווח ומינימום הפסדים. כמובן שגובה העמלה מושפע באופן ישיר מתפוקת כל השקעה, ועל כן תוכלו להיות סמוכים ובטוחים כי יועצי ההשקעות שלכם יעשו מעל ומעבר לשם מינוף כספיכם.

חשוב לבחור נכון

במדינת ישראל ישנם כמה וכמה בתי השקעות , מי מהם ממותג ויוקרתי יותר, ומי פחות. התחרות בין החברות הפרטיות ענפה, יחד עם זאת, כדאי לדעת כיצד לבחור את בית ההשקעות הרלוונטי והנכון עבור כל אחד ואחת מהמשקיעים. הבחירה נעשית באופן אינדיבידואלי, שכן, הבחירה מהווה משקל עצום על תשואה של השקעה והעדפה כזו על פני האחרת, ומכאן שמדובר בהחלטה הרת גורל, בעיקר בסכומי עתק.

פרמטרים לבחירה

השיקולים לבחירה מושתתים בדרך כלל על כמה מרכיבים בסיסיים, כדלקמן:
סוג ההשקעה ומאפייניה- ישנם סוגים שונים ומגוונים של השקעות, החל ממסחר בבורסה, אגרות חוב וקרנות נאמנות, וכלה במטבע חוץ, נדל"ן ועוד. את סוג ההשקעה יש לבחון על פי שיקולי סיכון מול תשואה, משך ההשקעה (טווח ארוך כלעומת קצר), היקפה וכן, סכום התחלתי.
היסטוריה וותק - ניתן לצפות בדיווחי התשואה השנתית, ואף לדרוש להוכיח נתונים של לקוחות קודמים. הבטחות לתשואה מרבית ללא חישוב מקסימום הפסד הינן נאיביות וחסרות אחיזה במציאות. בנוסף, לא מומלץ להשקיע בחברה חסרת ניסיון שהוקמה זה מכבר, כיוון שאין ערובה לכך שתיפול להפסדים כבדים.
שירות- בכדי לדעת שהכסף שלכם נמצא בידיים טובות עליכם לוודא את הנגישות, הזמינות, ובכלל זה, את השירות הנהוג בחברה. למנהל התיק שלכם יש אחריות רבה ועליו ליידע ולעדכן על כל שינוי, להתנהל בשקיפות מלאה, ולאפשר ללקוח לקבל תשובות לכל שאלה.
עמלות- כגוף פיננסי המתפרנס על ידי גביית עמלות בגין ניהול תיקי לקוחות, רשאים בתי ההשקעות לדרוש עמלות גם במקרים של הפסד. באם מתאפשר, עדיף לבחור במי שגובה עמלה אך ורק במצב של רווח.
סכום העמלות מותאם לאפיקי ההשקעה, אך ייתכנו פערים משמעותיים בין גובה העמלות בבית השקעות אחד למשנהו.

על מנת לבצע בחירה נבונה ושקולה של נותן השירות עליכם לבחון ארבע עד חמש הצעות מחיר. רק לאחר מכן יש לערוך הקבלה והשוואת התנאים, כפי שהצגנו לעיל, בין בתי ההשקעות השונים.

 

 



חזרה
כתבות נוספות